家庭の家計管理のプロが、
損得抜きでお客様側に寄り添い
ライフプラン制作から改善案の実行まで
しっかりサポートします！
こんなご家族におすすめです
- 子供のために教育費をきちんと確保したい
- 節約しながらも子供との思い出はたくさん作りたい
- 自分と家族の将来をきちんと考えたい
- 家を購入したいが、本当に買って良いのか不安
- 子供が増えて、家計管理の必要性を感じている
「有料相談」で解決できるお悩み
マイホームを買いたいが、
将来を考えると本当に買って良いのか不安
節約を意識しすぎて、
子供と旅行に行くのもためらってしまう
お金の情報を検索しても正解がわからず、
情報探しだけを続けてしまう
お金について相談できる人がいないので、
不安を感じる
iDeCoやNISAをきちんと使いこなしたいが、勉強する時間がない
保険の見直しを検討したいが、
結局何が良いのかわからない
ネットでなんでも調べることができる時代ですが、だからこそ正解がわからず悩み続けてしまう人のご相談をたくさん受けてきました。
情報はいくらでも手に入ります。しかし、その情報の活用の仕方がわからない。
そういった方も多いのではないでしょうか？
数ある情報の中から自分に必要な情報だけを取ることはなかなか難しいです。
情報に惑わされていつまで経っても行動に移せないのであれば情報がなかったことと同じです。
その情報を活用して一度整理することが大切です。
今の自分に合ったものは何なのか？有料相談ではこれを一緒に見つけていきます。
有料相談の内容
ライフプランの制作
まず、家計管理を考える上で最も大切なライフプラン表を作成します。
個別相談の前に事前にヒアリングシート記入いただき、それをもとにライププラン表を作成させていただきます。
改善案のご案内
保障が足りていない場合は追加の提案。保障が過剰であれば削減のアドバイス。投資が必要であれば投資のサポート。
他にもクレジットカードの具体的なアドバイスや、自動車保険、火災保険はもちろん、NISAやiDeCoの説明をさせていただきます。
実行サポート
ご案内した実行プランを実行する時間です。
NISAを始める。保障を見直す。クレカを作るなど、具体的な実行をzoomを繋ぎながら一緒にサポートさせていただきます。
相談後フォロー
どんなことでも一番大事なことは『継続』です。継続できなければどんな投資商品でも結果を出すことができません。
保険の最新情報、クレカのポイントの使い方、今の経済状況での解説など、常に相談ができる環境を整えております。
知識のご提供
将来の不安をなくすためには、お客様自身も金融の知識を身につけておくことが非常に大切です。
保険の知識、社会保障など家計を考える上で必要な金融知識を随時ご提供いたします。なんでもご相談ください。
なぜライフプランの作成が重要なのか
家計を管理する上で、貯蓄・保険・投資の３つをバラバラに考えてはいけません。
貯蓄・保険・投資３つのバランスを取り、コストは抑えたうえで現在使えるお金を最大化する必要があります。
そして、貯蓄・保険・投資のバランスを整えるには『ライフプランが大切』です。
なぜなら最適なバランスはその人の将来設計、価値観によって変わるからです。
以下のことはほんの一例ですが、ライフプランを作ることでこのようなことが一目で分かるようになります。
- お子様の教育資金をいくら貯めてあげることができるか。
- ご夫婦の老後資金を今のままだといくら準備できるのか？
- 現在加入中の生命保険を続けるべきか、見直しを検討するべきなのか？
- 保険料の負担が多く、貯蓄ができないが大丈夫か？
- もっと教育費を多く準備したいがどんな方法があるのか？
- クレジットカードを効果的に活用する方法。
- 今の貯金のペースで教育資金、老後資金が準備できるのか？
漠然とした不安を持っている方でもライフプランを作ることで将来への見通しが立てられて、安心してお金を使うことができるようになります。
ライフプランはお金を貯める計画ではなく
『使えるお金はいくらなのか？』
を明確にすることです。
自分に合った貯蓄計画を一緒に立てていきましょう。
ご利用者からはこのようなお声をいただいております。
子育て世帯が抱える不安も汲み取ってくれ、私の家庭にあった資産形成をご提案してくれた。
保険の押し売り等は一切なく、相談者・家族の考えに寄り添った意見を伝えてくれた
お金の流れを整えたことで、安心して子供達との時間を過ごせるようになった
ネットで調べた情報の答え合わせができるので、生活に安心感が生まれた
他にもたくさんの口コミをいただいております！
有料相談料金
個人事業主様※1
￥33,000（税込）
(1時間zoom相談を最大6回まで実施)
自身で事業をやられていない方
￥22,000（税込）
(1時間zoom相談を最大6回まで実施)
1クールでネット上では得られないNISA活用法 保険の見直しではなく、適正な保険であるかの確認、iDeCoのスイッチング、保険の見直し、クレジットカードの選定、損害保険のアドバイスなど全てさせていただきます。
サービス提供完了後、ご納得いただけなければ、１週間以内にお申し出くださればご返金させていただきます。
有料相談に込めた想い
個別相談に関してよくご質問をいただきます。
私は多くのFPさんが行なっている
『何回相談しても無料』
というものではなく、
『有料相談』とさせていただいております。
その理由は、
必要のない商品を提案したくないからです。
私が保険営業時代は『保険を販売した手数料』で
生計を立てていました。
ご相談の中で
- 『この人には見直しは必要ないな』
- 『このご家庭に必要なのは保険での積立ではなく、貯金だ』
- 『保険で運用するより、直接投資信託を購入した方が何かあった時に安心だな』
と思うご家庭をたくさん見てきました。
ですが、私がお給料を得るには『保険』を販売するしかなかったので、お客様のためだとはいえ、帰り道にしょんぼりして帰っていたのを今でも覚えています。笑
私はお客様のためにより良い情報を届けて安心していただきたいと思い、たくさんの時間とお金を使って勉強してきました。
この私が持っている情報は私の金融業歴10年間で培った価値のあるものだと思っています。この情報を1人でも多くの人に届けたいと思っています。
中には保険の見直しが必要ない方もいます。
そんな方へもつみたてNISAやiDeCoの説明、クレジットカードの上手な活用法、損害保険のコンサルなどを正々堂々と行いたいので私の個別相談は有料とさせていただいております。
ですが、『いきなり有料相談はハードルが高い！』という方もいらっしゃると思うので、初回は30分相談料無料とさせていただいております。
これはご相談に来られる方に私のことを見定める時間にして欲しいので初回は無料にしています。
私は特に子供が3人以上いる家庭の「教育費1,000万円作る方法」を一緒に考えるのが得意です。
貯蓄、保険、投資のバランスを整えて、何があっても教育費1,000万円を達成してもらいます。
そしてクレジットカードを活用して子供に非日常を体験してもらうということにこだわりを持っています。
逆を言うとそれ以外のことは苦手です。相続だったり、過度な節税、財テクなどは得意としていません。
初回の無料相談で、本当に私があなたのお力になれるのかをしっかり見定めていただいて、ご相談に来られた方の悩みと、私ができることがマッチすれば是非ともサポートさせていただきたいのです。
是非、一度ゆっくり時間をかけながら将来について考える時間をとってみませんか？
お会いできることを楽しみにしております。