相談事例

インターネットでの情報検索はとても便利ですが、情報が多すぎたり、意見が分かれていたりと自身に適した情報を見極めて決断することは難しいです。あるYoutubeで知った知識も、「自分のライフスタイルや将来計画には合わないのではないか」と、正解がわからない不安が生まれてしまいます。

「有料相談」では、ご家庭の状況に合わせたライフプランを立て、最適な貯蓄目標を設定し、計画的な貯金や投資戦略を組み上げます。専門家の立場できちんとそれぞれの現状と、改善案をお伝えするので、不安を解消され、将来に対して自信を持つことができます。

投資を始める際、適切な投資額の決定は多くの人にとって一大事です。特に初心者にとっては、自身のリスク許容度を正確に理解し、それに基づいた投資戦略を立てることが重要です。

独学で投資を始めた場合、自分自身のリスク許容度や、知らず知らずのうちに取ってしまっているリスクを完全には把握できません。

「有料相談」では、お客様一人ひとりに対してまずヒアリングから始め、家庭の状況・その人自身の性格から、どこまでのリスクが適正か丁寧に確認します。
これにより、自身の財務状況とリスク許容度に合わせた、最適な投資計画を立てることができます。

これはよく聞くご相談です。
確かに日本の充実した社会保障制度を考えると、過剰な保険に加入する必要はないと思います。しかし、重要なのは、自分や家族が望む人生を実現するために、どのようなリスクをカバーする必要があるかを理解することです。

ライフプランを作成することで、将来への備えが具体的に見えてきます。たとえば、大病を患ったときの経済的負担、家族を支えるための収入の保障、老後の医療費用など、個々の状況に応じた保障が必要です。

必要な保険を見極め、いらないものはいらない、良いものは良いときちんと伝えて、お客様にとって本当に必要な保険を見極めていきます。

マイホーム購入を考えた際、変動金利と固定金利の選択は大きな決断です。どちらを選ぶかは、将来の金利動向や家計の安定性、リスク許容度によって異なります。

変動金利は当初の支払いが少なく済む可能性がありますが、金利が上昇した場合には返済額が増えるリスクがあります。一方、固定金利は将来の金利変動の影響を受けず、返済額が一定であるため、家計の計画が立てやすいです。

「有料相談」では、個々のライフスタイルや将来計画、金融状況を詳細にヒアリングした上で、私たちはお客様に最適なローン選択をご提案します。